Блокування рахунку ФОП
Банк раптово заблокував рахунок ФОП і просить “пояснити операції”, а платежі зупинилися. Я працюю легально, але не знаю, які саме документи їм потрібні і як правильно пояснювати походження коштів. Як діяти, щоб швидше розблокувати рахунок і не отримати ще більших обмежень?
Рекомендовані відповіді
Доброго дня. Найкраща тактика тут це офіційна комунікація з банком у письмовому вигляді та надання документів, які підтверджують реальність операцій, договірні відносини й походження коштів, бо блокування часто пов’язане з внутрішніми процедурами фінансового моніторингу. Якщо банк затягує процес або формально відписується, доцільно готувати скаргу до Національного банку України, оскільки це може пришвидшити розгляд питання. Питання докладніше розкрито у цій статті, рекомендую прочитати.
