Внесення відомостей до ЄРДР за шахрайством є необхідним кроком, коли зловмисники отримують доступ до коштів людини, банківського рахунку або кредитного ліміту. Якщо така подія не має належного процесуального оформлення, постраждала особа стикається не лише з фінансовою втратою, а й зі складнощами під час оскарження операції в банку. Заява до поліції, витяг із реєстру та підтвердження статусу потерпілого допомагають зафіксувати факт можливого кримінального правопорушення й створити документальну основу для подальшого захисту.
Зміст
Кошти з кредитного рахунку списали шахрайським шляхом
До Центру правової допомоги звернувся клієнт з Одеси, з кредитного рахунку якого невідомі особи шахрайським шляхом заволоділи 50 000 гривень. Така ситуація створила для нього ризик не лише фактичної втрати коштів, а й появи кредитної заборгованості за операціями, яких він не здійснював.
Клієнт уже звертався до поліції, однак для подальшого захисту цього було недостатньо. Необхідно було з’ясувати, чи внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань, чи розпочато офіційне розслідування та чи має клієнт належно підтверджений процесуальний статус потерпілого.
Внесення відомостей до ЄРДР за шахрайством стало головною метою правничого супроводу. Клієнтові були потрібні документи, які можна подати до банку для оскарження спірної операції та підтвердження того, що він офіційно повідомив про можливе кримінальне правопорушення.
Перевірили матеріали та визначили необхідні процесуальні дії
Фахівці проаналізували обставини списання коштів, наявні документи та попереднє звернення клієнта до поліції. Було визначено, що для реального захисту інтересів необхідно отримати інформацію про рух заяви, наявність зареєстрованого кримінального провадження та процесуальний статус особи, яка зазнала майнової шкоди.
У таких ситуаціях важливо не обмежуватися фактом подання заяви до поліції. Підтвердження прийняття заяви ще не завжди означає, що відомості внесено до ЄРДР і досудове розслідування розпочато. Саме витяг із реєстру дає можливість підтвердити, що матеріали офіційно зареєстровано та справу передано на розслідування.
Внесення відомостей до ЄРДР за шахрайством також важливе для звернення до банку. Фінансова установа може проводити внутрішню перевірку спірної операції, однак документи з поліції допомагають підтвердити, що клієнт не погоджується з транзакцією та офіційно повідомив про можливе заволодіння коштами третіми особами.
Відповідно до статті 214 Кримінального процесуального кодексу України слідчий, дізнавач або прокурор має невідкладно, але не пізніше 24 годин після отримання заяви про можливе кримінальне правопорушення, внести відомості до ЄРДР та розпочати досудове розслідування.
Подали заяву та витребували документи з поліції
Представник підготував заяву до Національної поліції України та адвокатський запит щодо руху матеріалів, стану досудового розслідування і процесуального статусу клієнта. У зверненнях було детально викладено обставини заволодіння коштами з кредитного рахунку та необхідність надати офіційні документи.
Окремо було порушено питання про визнання клієнта потерпілим. Такий статус дозволяє людині користуватися процесуальними правами, подавати докази, заявляти клопотання, отримувати інформацію про рух справи та надалі захищати свої інтереси в межах кримінального провадження.
Внесення відомостей до ЄРДР за шахрайством у цій ситуації мало практичне значення і для подальшої комунікації з банком. Після отримання процесуальних документів клієнт міг надати фінансовій установі підтвердження, що він звернувся до правоохоронців та оспорює операцію.
Юристи Центру правової допомоги сформували документи так, щоб у них були чітко викладені факти, сума завданої шкоди та вимоги щодо надання витягу з ЄРДР і документального підтвердження статусу потерпілого. Це дозволило перейти від загального повідомлення про шахрайство до належно оформленого процесуального захисту.
Наші юристи з кримінального права в Одесі допомагають із підготовкою заяв про шахрайство, витребуванням витягів із ЄРДР, оформленням статусу потерпілого, підготовкою документів для банку та контролем досудового розслідування.
Провадження відкрито, а документи передано до банку
За результатами проведеної роботи відомості за заявою клієнта було внесено до ЄРДР, а кримінальне провадження відкрито. Клієнт отримав необхідні процесуальні документи, які підтверджують офіційний початок досудового розслідування та створюють підставу для подальшого захисту його прав.
Внесення відомостей до ЄРДР за шахрайством стало конкретним результатом правничого супроводу. Замість ситуації, коли списання 50 000 гривень залишалося без належного юридичного оформлення, клієнт отримав документальну основу для оскарження спірної банківської операції.
Після отримання документів клієнт особисто подав їх до банку. Подання підтверджується відміткою про прийняття. Це дало можливість офіційно повідомити фінансову установу про наявність кримінального провадження та вимагати розгляду питання щодо операції, яку клієнт не вчиняв.
Водночас відкриття кримінального провадження та подання документів до банку не означають автоматичного повернення коштів. Це проміжний, але важливий результат. Надалі необхідно контролювати досудове розслідування, за потреби подавати додаткові докази та отримати рішення банку за результатами розгляду звернення.
Якщо на людину оформлено кредит або з її рахунку списано кошти шахрайським шляхом, варто якомога швидше письмово повідомити банк, зберегти виписки, повідомлення, листування та документ про звернення до поліції.
Подібна практика нашої компанії
У практиці Центру правової допомоги вже була ситуація, коли після подання заяви про шахрайство та належного процесуального супроводу відомості було внесено до ЄРДР, що дозволило розпочати офіційне розслідування: У Дніпрі внесли заяву про шахрайство до ЄРДР через суд.
Ще один приклад стосується захисту людини, на ім’я якої шахраї оформили кредит. Внесення відомостей до реєстру та звернення до фінансової установи стали основою для подальшого оскарження незаконних нарахувань: Кредити, оформлені шахраями.
Висновок
У цій історії вдалося домогтися належного процесуального оформлення заяви про заволодіння коштами з кредитного рахунку. Відомості внесено до ЄРДР, а клієнт отримав документи для підтвердження свого статусу та подальшого захисту прав. Матеріали вже подано до банку, що дає можливість оскаржувати спірну операцію в офіційному порядку. Повернення 50 000 гривень ще не відбулося, тому наступними кроками є контроль досудового розслідування та розгляду банком поданого звернення
